Beratung und Produktinformation müssen passen - wie der Schlüssel zum Schloss

Beratung, Beratungsprotokoll und Produktinformationsblatt sind als Eckpfeiler zum Schutz des Verbrauchers gedacht. Sie müssen transparent und nachvollziehbar sein damit sie Vertrauen schaffen. Aus diesem Grunde müssen alle drei auch aufeinander abgestimmt sein, um keine unterschiedlichen Informationen, keine Abweichungen und erst recht keine Widersprüche aufzuweisen.

Vorgaben zum Beratungsprotokoll sind bisher weniger spezifiziert als die Vorgaben für die Information im Produktinformationsblatt. Es stellt sich deshalb die Frage, inwieweit die Gestaltung von beiden aneinander angeglichen werden kann.

Wenn der Berater ein Produkt empfiehlt, können die Informationen ähnlich den Informationen des Produktinformationsblattes dargestellt werden. Für die empfohlenen Produkte können Angaben zu Produktart, zu Risiken, zu Kosten und zu Renditen festgehalten werden. Die Anforderungen an diesen Teil des Beratungsprotokolls könnten damit sehr ähnlich zu den Anforderungen an das Produktinformationsblattes gehalten werden.

Produktinformation, Beratung und Dokumentation aus einem Guss. Das trägt entscheidend zum Aufbau von Vertrauen bei. Wir können dabei helfen.